وفيما يلي وصف لأبرز محاور إدارة المخاطر في مركز ايداع الأوراق المالية:

على مستوى التشريعات

التشريعات المتكاملة: يعتمد المركز على منظومة متكاملة من التشريعات التي تشمل الانظمة الداخلية والتعليمات والاجراءات التنفيذية والسياسات، مما يضمن تحديد ضوابط واحكام دقيقة لتنفيذ عملياته الادارية والمالية والفنية.

المراجعة المستمرة: يقوم المركز بمراجعة التشريعات باستمرار لمواكبة المستجدات المرتبطة بأعماله وخدماته، وكذلك التطورات في سوق رأس المال، يتم جمع التغذية الراجعة من مؤسسات سوق رأس المال والفئات المستهدفة من اي تعديلات تشريعية، بما في ذلك الشركات المساهمة العامة وشركات الخدمات المالية مثل الوسطاء الماليين وامناء الحفظ.

تحديث التشريعات: يتم تعديل التشريعات لتعكس الاحتياجات المتغيرة للسوق والاعضاء، مع الالتزام بمبادئ ادارة المخاطر والمعايير الدولية المعتمدة في هذا المجال.

على مستوى حفظ وتصنيف وامن المعلومات والبيانات

حفظ ومسك السجلات الالكترونية: تحفظ جميع سجلات مالكي الاوراق المالية على نظام المركز الالكتروني (SCORPIO) من خلال قيود الكترونية، يتضمن النظام الالكتروني للمركز نظام صلاحيات متكامل للمستخدمين على شاشات وتقارير النظام، وتمنح هذه الصلاحيات حسب حاجات ومتطلبات العمل لضمان سلامة وامن البيانات والمعلومات وتكامل السجلات.

ادارة مواقع حفظ البيانات: انشاء وتشغيل وادارة ثلاثة مواقع لحفظ بيانات المركز (Data Centers) لضمان تقليل المخاطر المتعلقة بتوافريه وتكاملية واستمرارية المعلومات في حالات الطوارئ، مما يسهم في تسهيل الاستعادة الفورية لبيانات الانظمة والخدمات بشكل كامل.

تطبيق خطة استدامة العمل: ينفذ المركز اختبارات دورية بالتعاون مع اعضائه لفحص جاهزية مواقع استدامة العمل.

توفير انظمة امن وحماية متطور: يستخدم المركز انظمة متقدمة لحماية ومراقبة الانظمة الالكترونية وشبكات الاتصال لضمان امن المعلومات واستمرارية الاعمال والخدمات دون انقطاع.

تصنيف السجلات: تصنف السجلات بما يتناسب مع طبيعتها وتنظيمها التشريعي الى بيانات سرية وبيانات احصائية واجمالية، مع الالتزام بسرية البيانات والحد من اي مخاطر تتعلق بسرية المعلومات.

التنسيق مع المركز الوطني للأمن السيبراني: يتعاون المركز مع المركز الوطني للأمن السيبراني للحصول على خدمات امنية فنية تضمن حماية وتعزيز سلامة وتكاملية وتوافرية المعلومات والبيانات، والحد من اي مخاطر في هذا الجانب.

على مستوى حفظ وتسجيل ونقل ملكية الاوراق المالية

انشاء قاعدة بيانات للمصدرين: ينظم المركز قاعدة بيانات شاملة لجميع مصدري الاوراق المالية ضمن نظامه الالكتروني، مما يضمن تسجيل وحفظ ملكية الاوراق المالية بشفافية في سوق الاوراق المالية بالمملكة.

تعريف المستثمر برقم المستثمر الموحد: يقوم المركز بتعريف المستثمرين برقم المستثمر الموحد (رقم المركز) لمنع الالتباس الناتج عن تشابه الاسماء، الرقم المرجعي المخصص للتداول يمنح للمستثمر من قبل الوسيط ويرتبط برقم المركز، مما يتيح للمستثمر التعامل مع عدة وسطاء بأرقام مرجعية متعددة مرتبطة برقم مركز واحد مكون من عشر خانات.

تطبيق مبدأ "اعرف عميلك "(KYC): يلتزم المركز بسياسات واجراءات مكافحة غسل الاموال وتمويل الارهاب، من خلال تطبيق مبدأ "اعرف عميلك"(KYC) ببذل العناية اللازمة لتحديد الهوية الحقيقية للعميل، يتم التحقق من عدم ارتباط المستثمرين بالقائمة الوطنية لغسل الاموال وتمويل الارهاب، او بالقوائم الصادرة عن لجان الجزاءات التابعة لمجلس الامن التابع للامم المتحدة.

على مستوى عمليات التقاص والتسوية

ادارة صندوق ضمان التسوية: يقوم المركز بإدارة "صندوق ضمان التسوية"، الذي انشئ بموجب احكام قانون الاوراق المالية كشخصية اعتبارية مستقلة ماليا، لضمان تغطية العجز النقدي والعجز في رصيد الاوراق المالية الذي قد يظهر لدى اعضاء الصندوق بناء على عقود التداول المنفذة في بورصة عمان.

الربط الالكتروني مع البورصة: تم اتمام الربط الالكتروني بين انظمة مركز ايداع الاوراق المالية ونظام التداول لدى البورصة عبر نظام التحكم المركزي (CCM)، يهدف هذا الربط الى تحسين بيئة العمل التقنية وضبط عمليات التداول والحد من المخاطر المرتبطة بها من خلال نظام التحقق من الاوامر (ORDER VERIFICATION).

الربط مع نظام التسويات الاجمالية الفوري :(RTGS) تم ربط نظام المركز الالكتروني بنظام التسويات الاجمالية الفوري (RTGS) من خلال شبكة سويفت العالمية، مما يسمح باستقبال وارسال حوالات تسوية اثمان الاوراق المالية باستخدام أحدث الوسائل في مجال ربط وتبادل الرسائل والمعلومات مع جميع البنوك (MX messages – ISO 20022).

تطوير خطة طوارئ شاملة: يعمل المركز على تطوير وتحديث خطة طوارئ شاملة تضمن استمرارية اعماله في جميع الظروف، تشمل الخطة تحليل المخاطر والمشاكل المحتملة لوضع استراتيجية الوقاية من المخاطر والكوارث والتعامل معها عند وقوعها، وفقا للمعايير الدولية وأفضل الممارسات.

اجراءات صارمة للوسطاء المتخلفين عن السداد: يفرض المركز اجراءات صارمة على الوسطاء الذين لا يلتزمون بسداد المبالغ المستحقة عليهم لصالح التسوية اعتبارا من يوم T+1، تشمل هذه الاجراءات الايقاف عن التداول للحد من المخاطر والسيطرة عليها.

اجراءات Buy In-Sell out: تطبق هذه الاجراءات لضمان تسليم الورقة المالية المباعة مقابل سداد اثمانها.

تطبيق مبدأ التسليم مقابل الدفع (DvP): يضمن المركز عدم تسليم الورقة المالية المباعة ونقل ملكيتها الا بعد سداد اثمانها، مما يعزز الامان والموثوقية في عمليات التداول.

على مستوى ادارة المخاطر والرقابة الداخلية

يتضمن الهيكل التنظيمي للمركز وحدة لإدارة المخاطر ودائرة للتدقيق الداخلي، وكلاهما يرتبطان بمجلس الادارة ومناط بهما المهام التالية:

اولا: وحدة ادارة المخاطر

• تحديد وتحليل وتقييم المخاطر المحتملة التي قد تواجه المركز.
• تطوير وتنفيذ استراتيجيات وخطط لإدارة المخاطر.
• مراقبة ومراجعة وتحديث الخطط والسياسات بناء على المستجدات.
• تقديم تقارير دورية لمجلس الادارة حول حالة ادارة المخاطر والاجراءات المتخذة.

ثانيا: دائرة التدقيق الداخلي

• تدقيق جميع العمليات والانشطة والاجراءات المنفذة في المركز من النواحي المالية والادارية والفنية.
• التأكد من التزام المركز والعاملين فيه بالمعايير والاجراءات المحددة، سواء كانت داخلية او خارجية.
• تقديم تقارير رقابية دورية وسنوية الى لجنة التدقيق المنبثقة عن مجلس ادارة المركز، لتمكينها من اصدار التوصيات والقرارات اللازمة لمعالجة اي ملاحظات تتضمنها تلك التقارير.